Wilt u duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen in aandelen van Europese ondernemingen? Dat kan met het Euro Aandelenfonds. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het Euro Aandelenfonds belegt in het Zwitserleven Europees Aandelenfonds. Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk aan elkaar. Dit beleid staat beschreven in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, onderaan deze pagina. Het Zwitserleven Europees Aandelenfonds is speciaal geselecteerd voor het Euro Aandelenfonds. Daarmee kiest Zwitserleven voor een duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan wordt het fonds vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het Euro Aandelenfonds liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het Euro Aandelenfonds is gelijk aan dat van het Zwitserleven Europees Aandelenfonds. Dat fonds streeft lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen en een financiële rendementsdoelstelling na. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 en 11.1 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Hoe belegt het fonds?
Het Euro Aandelenfonds belegt in het Zwitserleven Europees Aandelenfonds. Dat fonds belegt actief. De fondsmanager selecteert de aandelen op basis van verwachte marktontwikkelingen en probeert op die manier een beter rendement te behalen dan het rendement van de benchmark. Alle beleggingen voldoen uiteraard aan de duurzaamheidscriteria. Deze criteria leest u in Hoofdstuk 4 en 11.1 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Meest duurzame verzekeraar
Wij zijn er trots op dat we door De Vereniging van Beleggers voor Duurzame Ontwikkeling (VBDO) weer zijn uitgeroepen tot de meest duurzame verzekeraar van Nederland.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,25% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 1% per jaar.
- Kosten verzekeraar, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds: 0,25%.
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.
Heeft u vragen?
Bekijk de veelgestelde vragen of neem contact met ons op.