Wilt u duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen in een goed gespreide mix van wereldwijde aandelen? Dat kan met het Zwitserleven Wereld Aandelenfonds.
Waarin belegt het fonds?
Dit fonds belegt in een aantal door Cardano Asset Management beheerde fondsen:
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsbeleid van het fonds is gericht op het behalen van een rendement dat na aftrek van kosten, over een periode van drie jaar, tenminste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Daarnaast streeft het fonds lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen na. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 en 11.6 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina.
Hoe belegt het fonds?
Het fonds belegt voor 20% actief via het Zwitserleven Duurzaam Wereld Aandelenfonds en voor 80% passief via de overige fondsen. Bij de actieve beleggingsstrategie probeert de fondsmanager om naast een rendement tenminste gelijk aan de benchmark ook om niet-financiële waarde toe te voegen. Bij de passieve beleggingsstrategie kiest de fondsmanager niet zelf de beleggingen uit en volgt een index om daarmee de fondskosten zo laag mogelijk te houden. Uiteraard moeten alle beleggingen voldoen aan de duurzaamheidscriteria. Deze criteria leest u in hoofdstuk 4 en 11.6 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Meest duurzame verzekeraar
Wij zijn er trots op dat we door VBDO weer zijn uitgeroepen tot de meest duurzame verzekeraar van Nederland.
Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?
Met het Zwitserleven Wereld Aandelenfonds kiest Zwitserleven voor een fonds met een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Het fonds promoot ecologische en sociale kenmerken, zoals bedoeld in artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Deze kenmerken van het fonds leest u uitgebreid in hoofdstuk 11.6 en in de bijlage 12.2.6 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina. Een samenvatting van de duurzaamheidsinformatie vindt u in de Duurzaamheidsinformatie Zwitserleven Wereld Aandelenfonds eveneens onderaan deze pagina. Informatie over de ontwikkelingen en resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid leest u in hoofdstuk 1.11 van het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen. Actuele duurzaamheidsinformatie kunt u vinden in de factsheet van het fonds.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De fondskosten die in rekening worden gebracht bestaan uit:
- Lopende Kosten Factor, die dagelijks verrekend wordt in de koers van een fonds. De verwachte Lopende Kosten Factor van het Zwitserleven Wereld Aandelenfonds is 0,036% per jaar.
- Beheerkosten die maandelijks verrekend worden met de beleggingswaarde. Informatie over beheerkosten vindt u in uw pensioenreglement.
- Om beleggers in en uit te laten stappen maakt het fonds kosten. Het fonds moet dan namelijk beleggingen kopen of verkopen. Dat gaat via een ‘opslag’ of ‘afslag’ van de intrinsieke waarde. Cardano Asset Management (de Beheerder) berekent periodiek of de lange termijn gemiddelde transactiekosten nog kloppen met de werkelijke kosten. Als dat niet meer klopt dan kan de Beheerder de hoogte van de op- en afslagen wijzigen. Zolang dit niet het maximum te boven gaat, gaan deze wijzigingen direct in en worden deze op de website van Cardano Asset Management gepubliceerd. De actuele op- en afslagen vindt u in het overzicht Actuele op- en afslagen.
Zwitserleven Wereld Aandelenfonds is een subfonds van Zwitserleven Beleggingsfondsen. De beheerder van Zwitserleven Wereld Aandelenfonds is Cardano Asset Management N.V.. Zwitserleven Wereld Aandelenfonds en Cardano Asset Management N.V. zijn geregistreerd bij de AFM. U vindt op deze pagina een prospectus en essentiële-informatiedocument. De op deze pagina getoonde informatie mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies.