Zwitserleven PW Verzekerd Rendementfonds.

Zwitserleven PW Verzekerd Rendementfonds biedt onder voorwaarden op de pensioendatum een gegarandeerd rendement. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.

Waarin belegt dit fonds?

  • 40% in Reaal Obligatiepool
  • 35% in Reaal Aandelenpool Europa
  • 25% in Reaal Depositopool II   

Wat is het beleggingsdoel?

Het beleggingsdoel is om binnen een vastgesteld risicokader, een rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan dat van de benchmark.

Hoe belegt dit fonds?

De vermogensbeheerder voert een actief beleggingsbeleid om aan deze beleggingsdoelstelling te kunnen voldoen.

Hoe werkt Zwitserleven PW Verzekerd Rendementfonds?

Het rendement is minimaal 0% per jaar. Iedere maand berekenen op basis van deze 0% wat de actuele waarde minimaal is. oven op het gegarandeerd rendement is er een bonusrendement. Zwitserleven stelt het bonusrendement vast op basis van het behaalde rendement en de verwachte marktontwikkeling. Het actuele bonus rendement is 1,25%.   Deze garantie is alleen van toepassing op:  

  • De einddatum van de verzekering (meestal de pensioendatum)
  • Bij overlijden

Als op het garantiemoment deze werkelijke waarde hoger is dan garantiewaarde, dan wordt de werkelijke waarde van het Zwitserleven PW Verzekerd Rendementfonds uitgekeerd. Een keer in de vijf jaar vergelijkt Zwitserleven de werkelijke waarde van de verzekering met de garantiewaarde inclusief bonus rendement. Is de werkelijke waarde meer dan € 100,- hoger dan de garantiewaarde? Dan verhogen we de garantiewaarde naar de werkelijke waarde op dat moment.

Hoe verantwoord belegt het fonds?

Zwitserleven en haar fondsbeheerders hebben gekozen voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Wij beleggen alleen in bedrijven die slagen voor een duurzaamheidstoets op basis van zogenaamde ‘environmental, social en governance (ESG) criteria. Als onetisch gedrag is aangetoond, beleggen we simpelweg niet in dat bedrijf. Daarnaast stimuleren we bedrijven waarin we wel beleggen om etische keuzes te maken. Dat doen we door middel van engagement. Door in gesprek te gaan met deze bedrijven en door ons stemrecht tijdens aandeelhoudersvergaderingen te gebruiken. 

Vanwege onze transparantie en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid mag Zwitserleven het keurmerk van Eurosif voeren. 

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,33% per jaar. Deze bestaan uit;  

  • Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,13% per jaar
  • Kosten van de verzekeraar zijn 0,70%, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds
  • Garantiekosten zijn 0,50% per jaar, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds

Maakt u gebruik van de mogelijkheid om tussentijds de waarde vast te clicken? Dan worden 0,33% clickkosten in rekening gebracht (minimaal € 22,00 en maximaal € 90,00). Deze kosten worden in mindering gebracht op de waarde van uw verzekering. Éénmaal per vijf jaar wordt een gratis click uitgevoerd.

Documenten.

Heeft u vragen?

Bel ons op 020 - 347 88 94, of stuur een e-mail naar de manager van dit fonds.