Let op: uw browser is verouderd waardoor de website niet goed wordt weergegeven. Meer informatie

Zwitserleven PW Verzekerd Rendementfonds.

Zwitserleven PW Verzekerd Rendement­fonds.

Zwitserleven PW Verzekerd Rendementfonds biedt onder voorwaarden op de pensioendatum een gegarandeerd rendement. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.

Waarin belegt dit fonds?

Waarin belegt dit fonds?

  • 40% in de Euro Obligatiepool
  • 35% in de Europa Aandelenpool
  • 25% in de Euro Korte Looptijdenpool   
Wat is het beleggingsdoel?

Wat is het beleggingsdoel?

Het beleggingsdoel is een rendement te behalen dat het rendement van de benchmark evenaart.

Hoe belegt dit fonds?

Hoe belegt dit fonds?

De vermogensbeheerder voert een actief beleggingsbeleid om aan deze beleggingsdoelstelling te kunnen voldoen.

Hoe werkt Zwitserleven PW Verzekerd Rendementfonds?

Hoe werkt Zwitserleven PW Verzekerd Rendement­fonds?

Het rendement is minimaal 0% per jaar. Iedere maand berekenen op basis van deze 0% wat de actuele waarde minimaal is. oven op het gegarandeerd rendement is er een bonusrendement. Zwitserleven stelt het bonusrendement vast op basis van het behaalde rendement en de verwachte marktontwikkeling. Het actuele bonus rendement is 1,25%.   Deze garantie is alleen van toepassing op:  

  • De einddatum van de verzekering (meestal de pensioendatum)
  • Bij overlijden

Als op het garantiemoment deze werkelijke waarde hoger is dan garantiewaarde, dan wordt de werkelijke waarde van het Zwitserleven PW Verzekerd Rendementfonds uitgekeerd. Een keer in de vijf jaar vergelijkt Zwitserleven de werkelijke waarde van de verzekering met de garantiewaarde inclusief bonus rendement. Is de werkelijke waarde meer dan € 100,- hoger dan de garantiewaarde? Dan verhogen we de garantiewaarde naar de werkelijke waarde op dat moment.

Hoe duurzaam belegt het fonds?

Zwitserleven en haar fondsbeheerders hebben gekozen voor een maatschappelijk duurzaam beleggingsbeleid. Wij beleggen alleen in bedrijven die slagen voor een duurzaamheidstoets op basis van zogenaamde ‘environmental, social en governance (ESG) criteria. Als onethisch gedrag is aangetoond, beleggen we simpelweg niet in dat bedrijf. Daarnaast stimuleren we bedrijven waarin we wel beleggen om ethische keuzes te maken. Dat doen we door middel van engagement. Door in gesprek te gaan met deze bedrijven en door ons stemrecht tijdens aandeelhoudersvergaderingen te gebruiken. 

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,33% per jaar. Deze bestaan uit;  

  • Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,13% per jaar
  • Kosten van de verzekeraar zijn 0,70%, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds
  • Garantiekosten zijn 0,50% per jaar, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds

Maakt u gebruik van de mogelijkheid om tussentijds de waarde vast te clicken? Dan worden 0,33% clickkosten in rekening gebracht (minimaal € 22,00 en maximaal € 90,00). Deze kosten worden in mindering gebracht op de waarde van uw verzekering. Éénmaal per vijf jaar wordt een gratis click uitgevoerd.

Documenten.

Heeft u vragen?

Bekijk de veelgestelde vragen of neem contact met ons op.