Wil je maatschappelijk verantwoord beleggen in een fonds dat voornamelijk belegt in leningen die zijn uitgegeven door overheden of ondernemingen? Dat kan met het RZL Obligatiefonds. Beleg je nu in het RZL Obligatiefonds 2? Dan kun je voor bestaande beleggingen in dit fonds blijven beleggen. Wil je meer in een fonds dat voornamelijk belegt in leningen die zijn uitgegeven door overheden of ondernemingen gaan beleggen? Dan is voor de nieuwe beleggingen het vergelijkbare RZL Obligatiefonds beschikbaar.
Waarin belegt het fonds?
Het RZL Obligatiefonds 2 belegt in het Zwitserleven Obligatiefonds. Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk aan elkaar. Dit beleid staat beschreven in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, onderaan deze pagina. Het Zwitserleven Obligatiefonds is speciaal geselecteerd voor het RZL Obligatiefonds 2. Daarmee kiest Zwitserleven voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan wordt het fonds vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het RZL Obligatiefonds 2 liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het RZL Obligatiefonds 2 is gelijk aan dat van het Zwitserleven Obligatiefonds. Het beleggingsdoel van het Zwitserleven Obligatiefonds is een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark.
Hoe belegt het fonds?
Het RZL Obligatiefonds 2 belegt in het Zwitserleven Obligatiefonds. Dat fonds belegt actief. De fondsmanager selecteert de leningen op basis van verwachte marktontwikkelingen en probeert op die manier een beter rendement te behalen dan het rendement van de benchmark.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 0,53% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,53% per jaar.
Informatie over fondskosten vind je in jouw startbrief en jouw pensioenreglement.