Wilt u duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen in een fonds dat voornamelijk belegt in obligaties die zijn uitgegeven door ondernemingen of instellingen? Dat kan met het Zwitserleven Credits Fonds.
Waarin belegt het fonds?
Het fonds belegt hoofdzakelijk in bedrijfsobligaties (in euro’s) van ‘investment grade’ kwaliteit. Het fonds belegt minimaal 90% in obligaties met een minimale gemiddelde rating van BBB- en maximaal 10% in obligaties met een lagere gemiddelde rating. De gewogen gemiddelde waardering van de portefeuille is minimaal BBB+.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het fonds is een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Daarnaast streeft het fonds lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen na. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen onderaan deze pagina.
Hoe belegt het fonds?
Het fonds belegt actief. De fondsmanager selecteert de leningen op basis van verwachte marktontwikkelingen en probeert op die manier een beter rendement te behalen dan het rendement van de benchmark. Alle beleggingen voldoen uiteraard aan de duurzaamheidscriteria. Deze criteria leest u in hoofdstuk 4 en 11.1 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen.
Meest duurzame verzekeraar
Wij zijn er trots op dat we door De Vereniging van Beleggers voor Duurzame Ontwikkeling (VBDO) weer zijn uitgeroepen tot de meest duurzame verzekeraar van Nederland.
Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?
Met het Zwitserleven Credits Fonds kiest Zwitserleven voor een fonds met duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Het fonds heeft duurzame beleggingen tot doel, in de zin van artikel 9 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). De duurzame beleggingen voldoen aan de duurzaamheidsdoelstellingen. Deze leest u op hoofdlijnen in hoofdstuk 4 en specifiek voor het fonds in hoofdstuk 11.1 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen. Informatie over de ontwikkelingen en resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid leest u in hoofdstuk 1.11 van het Jaarverslag Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen.
Onderstaande data gelden voor juli 2022.
- ESG-score
- 15%
- Fonds
- 69
- Benchmark
- 60
- CO₂-uitstoot in tonnen
- 40,4%
- Fonds
- 53.000
- Benchmark
- 89.000
- Waterverbruik in liters (x1000)
- 44,4%
- Fonds
- 5.000
- Benchmark
- 9.000
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De fondskosten worden maandelijks in rekening gebracht en bestaan uit:
- Lopende Kosten Factor, die verrekend wordt in de koers van een fonds. De verwachte Lopende Kosten Factor van het Zwitserleven Credits Fonds is 0,04% per jaar.
- Beheerkosten die verrekend worden met de beleggingswaarde. Informatie over beheerkosten vindt u in uw pensioenreglement.
- Om beleggers in en uit te laten stappen maakt het fonds kosten. Het fonds moet dan namelijk beleggingen kopen of verkopen. Dat gaat via een ‘opslag’ of ‘afslag’ van de koers. De op- of afslag is 0,175%.
Heeft u vragen?
Bekijk de veelgestelde vragen of neem contact met ons op.
Zwitserleven Credit Fonds is een subfonds van Zwitserleven Beleggingsfondsen. De beheerder van Zwitserleven Credit Fonds is ACTIAM. Zwitserleven Credit Fonds en ACTIAM zijn geregistreerd bij de AFM. Voor dit subfonds is een prospectus en Essentiële Beleggersinformatie beschikbaar via zwitserleven.nl. De op deze webpagina getoonde informatie mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies.