Wilt u verantwoord beleggen in een fonds dat voornamelijk belegt in leningen die zijn uitgegeven door ondernemingen of instellingen? Dat kan met het Zwitserleven Credits Fonds. Om de risico’s te beperken worden hoge eisen gesteld aan de kredietwaardigheid van de debiteuren en de spreiding van de portefeuille.
Waarin belegt dit fonds?
- Leningen van bedrijven, instellingen en overheden die behoren tot de categorie “investment grade” volgens Standard & Poor’s, Moody’s of Fitch
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel is een rendement behalen dat hoger is dan het rendement van de iBoxx Corporates.
Hoe belegt dit fonds?
Het fonds belegt actief. Dit betekent dat de fondsmanager probeert om de beste leningen te selecteren om daarmee een zo hoog mogelijk rendement te behalen.
Vanwege onze transparantie en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid mag Zwitserleven het keurmerk van Eurosif voeren.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De fondskosten worden maandelijks in rekening gebracht en bestaan uit:
- Service fee, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte service fee van het Zwitserleven Credits Fonds is 0,04% per jaar.
- Fondskosten die betaald worden in de polis. Voor het Zwitserleven Exclusief Pensioen, Nu Pensioen en Nu PensioenRekening zijn deze 0,4% per jaar. Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.
- Om beleggers in en uit te laten stappen maakt het fonds kosten. Het fonds moet dan namelijk beleggingen kopen of verkopen. Per 1 januari 2017 gaat dat via een ‘opslag’ of ‘afslag’ van de koers. De op- of afslag is 0,20%.
Heeft u vragen?
Bel ons op 020 - 347 88 94, of stuur een e-mail naar de manager van dit fonds.
Zwitserleven Credit Fonds is een subfonds van Zwitserleven Beleggingsfondsen. De beheerder van Zwitserleven Credit Fonds is ACTIAM. Zwitserleven Credit Fonds en ACTIAM zijn geregistreerd bij de AFM. Voor dit subfonds is een prospectus en Essentiële Beleggersinformatie beschikbaar via zwitserleven.nl. De op deze webpagina getoonde informatie mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies.