Wil je duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen in een fonds dat voornamelijk belegt in obligaties die zijn uitgegeven door ondernemingen of instellingen? Dat kan met het Zwitserleven Credits Fonds.
Waarin belegt het fonds?
Het fonds belegt via het fonds Cardano Green, Social & Sustainable Euro Credit hoofdzakelijk in euro luidende duurzame bedrijfsobligaties van ‘investment grade’ kwaliteit. Voor een beperkt gedeelte kan ook worden belegd in obligaties van instellingen of agentschappen die aan de overheid zijn gerelateerd dan wel van supranationale instellingen. De gewogen gemiddelde waardering van de portefeuille is minimaal BBB-.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het fonds is een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Daarnaast streeft het fonds lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen na. Deze doelstellingen lees je in hoofdstuk 4 en 11.9 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina.
Hoe belegt het fonds?
Het fonds belegt actief. De fondsmanager selecteert de leningen op basis van verwachte marktontwikkelingen en probeert op die manier een beter rendement te behalen dan het rendement van de benchmark. Alle beleggingen voldoen uiteraard aan de duurzaamheidscriteria. Deze criteria lees je in hoofdstuk 4 en 11.9 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?
Met het Zwitserleven Credits Fonds kiest Zwitserleven voor een fonds met duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Het fonds heeft duurzame beleggingen tot doel, in de zin van artikel 9 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). De duurzame beleggingen voldoen aan de duurzaamheidsdoelstellingen. Deze lees je op hoofdlijnen in hoofdstuk 11.9 en in de bijlage 12.2.9 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina. Een samenvatting van de duurzaamheidsinformatie vind je in de Duurzaamheidsinformatie Zwitserleven Credits Fonds eveneens onderaan deze pagina. Informatie over de ontwikkelingen en resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid lees je in hoofdstuk 1.11 van het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen. Actuele duurzaamheidsinformatie kun je vinden in de factsheet van het fonds.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De fondskosten worden maandelijks in rekening gebracht en bestaan uit:
- Lopende Kosten Factor, die verrekend wordt in de koers van een fonds. De verwachte Lopende Kosten Factor van het Zwitserleven Credits Fonds is 0,04% per jaar.
- Beheerkosten die verrekend worden met de beleggingswaarde. Informatie over beheerkosten vind je in jouw pensioenreglement.
- Om beleggers in en uit te laten stappen maakt het fonds kosten. Het fonds moet dan namelijk beleggingen kopen of verkopen. Dat gaat via een ‘opslag’ of ‘afslag’ van de intrinsieke waarde. Cardano Asset Management (de Beheerder) berekent periodiek of de lange termijn gemiddelde transactiekosten nog kloppen met de werkelijke kosten. Als dat niet meer klopt dan kan de Beheerder de hoogte van de op- en afslagen wijzigen. Zolang dit niet het maximum te boven gaat, gaan deze wijzigingen direct in en worden deze op de website van Cardano Asset Management gepubliceerd. De actuele op- en afslagen vind je in het overzicht Actuele op- en afslagen.
Zwitserleven Credits Fonds is een subfonds van Zwitserleven Beleggingsfondsen. De beheerder van Zwitserleven Credits Fonds is Cardano Asset Management N.V. Zwitserleven Credits Fonds en Cardano Asset Management N.V. zijn geregistreerd bij de AFM. U vindt op deze pagina een prospectus en essentiële-informatiedocument. De op deze pagina getoonde informatie mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies.