Zwitserleven RendementsGarantie 2% is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt dit fonds?
Zwitserleven RendementsGarantie 2% is geen beleggingsfonds maar een beleggingsmodel gebaseerd op het U-rendement.
Het U-rendement is een rendementsmaatstaf die maandelijks wordt gepubliceerd door het Verbond van Verzekeraars. De hoogte van het U-rendement is gebaseerd op het effectief rendement van een aantal Nederlandse staatsleningen die voldoen aan een aantal specifieke kenmerken. Deze hebben bijvoorbeeld betrekking op de looptijd.
Hoe werkt Zwitserleven RendementsGarantie 2%?
Een voorbeeld: in jaar één is het U-rendement 1,75%. Na aftrek van de kosten van 0,25% is het rendement 1,5%. Het garantie rendement is 2% en de koers stijgt in jaar één met 2%. Het verschil (verliessaldo) van 0,5% wordt doorgeschoven naar jaar twee.
In jaar twee is het U-rendement 3%. Na aftrek van de fondskosten van 0,25% is het rendement 2,75%. Het verliessaldo van 0,5% uit jaar één wordt daarna verrekend en het rendement bedraagt in het tweede jaar 2,25% (2,75% - 0,5%).
Hoe belegt dit fonds?
Zwitserleven RendementsGarantie 2% belegt volgens een beleggingsmodel gebaseerd op het U-rendement. Zwitserleven garandeert het rendement gebaseerd op het U-rendement met een minimum van 2% per jaar.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De kosten (service fee) worden maandelijks in mindering gebracht op het rendement. De kosten van Zwitserleven RendementsGarantie 2% zijn 0,25% per jaar.
Documenten.
Heeft u vragen?
Bekijk de veelgestelde vragen of neem contact met ons op.