Zwitserleven RendementsGarantie 2%.

Zwitserleven RendementsGarantie biedt elk jaar een gegarandeerd rendement van 2%. De garantiekoers stijgt elk jaar met minimaal 2%. Het rendement kan wel hoger zijn dan 2% maar niet lager. Let op: te defensief beleggen kan ook leiden tot een te laag rendement. Uw pensioen kan daardoor lager uitkomen dan verwacht.

Dit fonds is niet voor alle pensioencontracten beschikbaar. Voor nieuwe pensioenregelingen is dit fonds vervangen door RendementsGarantie 1%.

Waarin belegt dit fonds?

Zwitserleven RendementsGarantie 2% is geen beleggingsfonds maar een beleggingsmodel gebaseerd op het U-rendement.

Het U-rendement is een rendementsmaatstaf die maandelijks wordt gepubliceerd door het Verbond van Verzekeraars. De hoogte van het U-rendement is gebaseerd op het effectief rendement van een aantal Nederlandse staatsleningen die voldoen aan een aantal specifieke kenmerken. Deze hebben bijvoorbeeld betrekking op de looptijd.

Wat is het beleggingsdoel?

Het beleggingsdoel is om binnen een vastgesteld risicokader, een rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan dat van de benchmark.

Hoe werkt Zwitserleven PW Europees Beheerfonds 2%?

Een voorbeeld: in jaar één is het U-rendement 1,75%. Na aftrek van de kosten van 0,25% is het rendement 1,5%. Het garantie rendement is 2% en de koers stijgt in jaar één met 2%. Het verschil (verliessaldo) van 0,5% wordt doorgeschoven naar jaar twee.

In jaar twee is het U-rendement 3%. Na aftrek van de fondskosten van 0,25% is het rendement 2,75%. Het verliessaldo van 0,5% uit jaar één wordt daarna verrekend en het rendement bedraagt in het tweede jaar 2,25% (2,75% - 0,5%).

Hoe belegt dit fonds?

Zwitserleven RendementsGarantie 2% belegt volgens een beleggingsmodel gebaseerd op het U-rendement. Zwitserleven garandeert het rendement gebaseerd op het U-rendement met een minimum van 2% per jaar.

Hoe verantwoord belegt het fonds?

Zwitserleven en haar fondsbeheerders hebben gekozen voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Wij beleggen alleen in bedrijven die slagen voor een duurzaamheidstoets op basis van zogenaamde ‘environmental, social en governance (ESG) criteria. Als onetisch gedrag is aangetoond, beleggen we simpelweg niet in dat bedrijf. Daarnaast stimuleren we bedrijven waarin we wel beleggen om etische keuzes te maken. Dat doen we door middel van engagement. Door in gesprek te gaan met deze bedrijven en door ons stemrecht tijdens aandeelhoudersvergaderingen te gebruiken. 

Vanwege onze transparantie en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid mag Zwitserleven het keurmerk van Eurosif voeren. 

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De kosten (service fee) worden maandelijks in mindering gebracht op het rendement. De kosten van Zwitserleven RendementsGarantie 2% zijn 0,25% per jaar.

Documenten.

Heeft u vragen?

Bel ons op 020 - 347 88 94, of stuur een e-mail naar de manager van dit fonds.