Wil je maatschappelijk verantwoord beleggen in een fonds dat belegt in vastrentende waarden met een relatief korte resterende looptijd, een laag kredietrisico en een laag liquiditeitsrisico? Dat kan met het RZL Obligatiefonds Kortlopend. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In jouw pensioenreglement is opgenomen of je hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het RZL Obligatiefonds Kortlopend belegt in het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds. Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk aan elkaar. Dit beleid staat beschreven hoofdstuk 4 en 11.2 in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, onderaan deze pagina. Het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds is speciaal geselecteerd voor het RZL Obligatiefonds Kortlopend. Daarmee kiest Zwitserleven voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan wordt het fonds vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het RZL Obligatiefonds Kortlopend liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het RZL Obligatiefonds Kortlopend is gelijk aan dat van het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds. Het beleggingsdoel van het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds is een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark.
Hoe belegt het fonds?
Het RZL Obligatiefonds Kortlopend belegt in het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds. Dat fonds belegt actief. De fondsmanager selecteert de leningen op basis van verwachte marktontwikkelingen en probeert op die manier een beter rendement te behalen dan het rendement van de benchmark.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 0,45% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,45% per jaar.
Informatie over fondskosten vind je in jouw startbrief en jouw pensioenreglement.