Zwitserleven PW Garantie Plusfonds biedt onder voorwaarden op de pensioendatum een gegarandeerd rendement van 3%. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt dit fonds?
- 70% in de Euro Obligatiepool
- 25% in de Europa Aandelenpool
- 5% in de Euro Korte Looptijdenpool
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel is een rendement te behalen dat het rendement van de benchmark evenaart.
Hoe belegt dit fonds?
De vermogensbeheerder voert een actief beleggingsbeleid om aan deze beleggingsdoelstelling te kunnen voldoen. Als benchmark gebruiken wij:
- 70% de iBoxx € Overall Index
- 25% de MSCI Europe Index
- 5% ECB Main refinancing operations Min Bid
De benchmark is een onafhankelijke vergelijkingsmaatstaf voor het beleggingsbeleid en rendement.
Hoe werkt Zwitserleven PW Garantie Plusfonds?
Zwitserleven garandeert minimaal een netto rendement van 3% op jaarbasis. De waarde van de verzekering op basis van deze 3% noemt Zwitserleven de garantiewaarde. Deze garantie is alleen van toepassing op de twee garantiemomenten:
- De einddatum van de verzekering (meestal de pensioendatum)
- Bij overlijden
Naast de waardeontwikkeling op basis van de garantie, is er de waardeontwikkeling op basis van de marktwaarde van de beleggingen. Zwitserleven noemt dit de werkelijke waarde. Als op het garantiemoment deze werkelijke waarde hoger is dan de waarde gebaseerd op de bodemwaarde inclusief bonusrendement, dan wordt de werkelijke waarde van het Zwitserleven PW Garantie Plusfonds uitgekeerd.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,47% per jaar en een slotinhouding. Deze bestaan uit;
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,12% per jaar
- Kosten van de verzekeraar zijn 0,85%, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds
- Garantiekosten zijn 0,50% per jaar, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds
- Als bij de uitkering de werkelijke waarde hoger is dan garantiewaarde betaalt u een slotinhouding. De slotinhouding is 5% van het verschil tussen de werkelijke waarde en de garantiewaarde
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en de bijlage "Hoogte van kosten en overzicht van fondsen” bij uw pensioenreglement.
Documenten.
Heeft u vragen?
Bekijk de veelgestelde vragen of neem contact met ons op.