De Wtp-nieuwsbrief

Doen uw klanten al mee?

We zien dat het omzetten naar de Wtp vooral bij verlengingen al aardig loopt. Logisch, want het verlengen van een aflopend contract is een natuurlijk moment om dit te doen. Helaas blijven de PPI-contracten zonder einddatum achter. Daar is geen natuurlijk moment om met de werkgever in gesprek te gaan over de Wtp. Wij helpen u om deze zogenaamde enbloc-contracten in beweging te brengen.

50% van de klanten die hun contract dit jaar verlengden stapten al over naar een Wtp-proof regeling. Dat is mooi, maar klanten met een enbloc-contract lopen nog niet echt warm voor de Wtp. Daardoor dreigt er een stuwmeer te ontstaan in 2027, want op 1 januari 2028 moeten toch echt alle regelingen voldoen aan de Wtp.

Samen aan de slag

Dat is niet prettig voor u en ons, maar ook niet voor werkgevers en deelnemers. We kunnen zo niet iedereen de tijd en aandacht geven die ze verdienen. Daarom zullen wij de komende tijd regelmatig van ons laten horen. Om samen met u te overleggen en met u op te trekken.

Regelingen staan voor u klaar in het offerteportaal

We willen graag samen met u een plan maken zodat we een groot deel van uw portefeuille uiterlijk 1 januari 2027 omzetten naar een Wtp-proof regeling. Hiervoor maken we uw portefeuille inzichtelijk en zetten we op ons offerteportaal de regelingen klaar. Zo kunt u meteen aan de slag om een Wtp-proof voorstel te maken. Binnenkort krijgt u hier bericht over van uw klantmanager. Wij gaan ervoor. U ook?

Congres ‘Werken aan ons pensioen’

Bij Zwitserleven trekken we graag op met adviseurs en werkgevers als het gaat over de overgang naar Wtp. Zo gaven we dit jaar al een presentatie op het congres ‘Werken aan pensioen’ hadden we een bijpraatsessie met adviseurs bij ons op kantoor, deelden we onze kennis tijdens een studiebijeenkomst van de Kring van Pensioen Specialisten en organiseren we op 14 mei weer het jaarlijkse pensioenevent.

Woensdag 12 maart 2025 vond het congres ‘Werken aan ons pensioen’ plaats. Een initiatief van het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid. Tijdens dit congres werden interessante en waardevolle discussies gevoerd over de Wet toekomst pensioenen (Wtp). Edwin van den Oever (CEO PPI) verzorgde de presentatie, terwijl Claire Burgers (Customer Journey Expert) de interactieve sessies leidde.

Interactieve sessie Wtp

De deelnemers van het congres, waaronder adviseurs en professionals uit de pensioenwereld, bespraken drie belangrijke onderwerpen:

1. Stuwmeer voorkomen: over naar Wtp
2. Transitiecommunicatie
3. Keuzebegeleiding voor deelnemers

Op tijd overstappen naar Wtp-proof regeling

Voor elk onderwerp werden vragen en stellingen geponeerd in een interactieve sessie. De discussies benadrukten het belang van een tijdige transitie naar Wtp en het vinden van slimme en gedurfde oplossingen om ervoor te zorgen dat alle Nederlanders met een goed gevoel overstappen naar hun nieuwe pensioenregeling.

Bijpraatsessie: Toekomst van pensioen en pensioenbeleggen

Op woensdag 19 maart organiseerde Zwitserleven een bijpraatsessie voor adviseurs. Tijdens deze middag hebben we samen met onze experts uitgebreid stil gestaan bij de ontwikkelingen rondom de Wet toekomst pensioen en pensioenbeleggen.

Wtp: Een gezamenlijke verantwoordelijkheid

We namen de adviseurs mee in waar we staan en welke stappen we nog zetten als het gaat om de overgang naar Wtp. Zo werden ervaringen met elkaar gedeeld en nieuwe features gepresenteerd, waaronder de nieuwe Wtp Nieuwsbrief.

Economie en financiële markten

Corné van Zeijl, beleggingsexpert van Cardano, legde uit welke invloed de veranderingen in de Verenigde Staten hebben op de financiële markten. Na twee goede beursjaren lijkt de toekomst nu wat onzekerder. Nog steeds verwachten economen geen recessie, maar onzekerheid onder consumenten zorgt voor terughoudendheid.

PensioenBeleggen

Als laatste onderdeel van het programma hebben we onze mooie resultaten laten zien. Zo publiceerde Triple A onlangs een artikel waarin de rendementen van verschillende uitvoerders werden vergeleken. Hierin scoorde Zwitserleven als 3e (van 10) in over het beursjaar 2024. Ook hebben we onze ideeën rondom Private Assets in een enerverende sessie met de aanwezigen besproken en kwamen ook de goede rendementen van de nieuwe beleggingsvorm DynamischBeleggen aan bod.

Het was een intensieve en interactieve middag waar we veel kennis en informatie met elkaar hebben gedeeld.

Kennis delen binnen de Kring van PensioenSpecialisten

Op maandag 24 maart organiseerde Bureau DFO B.V. een studiebijeenkomst in hun kantoor in Hoevelaken voor de Kring van PensioenSpecialisten. Pensioenexpert Jack Borremans opende de bijeenkomst en legde de situatie uit. Er is een grote piek aan het einde van de periode en er zijn veel contracten (71.000) met werkgevers die snel moeten worden aangepast. Ook zijn er meer dan 1,6 miljoen deelnemers betrokken.

Wetgeving en communicatie

Eric Bot van Zwitserleven gaf uitleg over een deel van de wetgeving. Hij sprak over het overgangsrecht en de verplichte communicatie over de transitie. Ook besprak hij de vragen en antwoorden die er zijn van het ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid (SZW).

Resultaten van de enquête

Ron van Os (KPS) presenteerde de resultaten van een enquête die hij samen met Henk Bets (KPS) had uitgevoerd. De eerste vraag was: "Is er een probleem?" Dit leek een makkelijke vraag, maar de antwoorden waren complex. Hij besprak de problemen die verschillende partijen ervaren:

• Werkgevers  zijn afwachtend en hebben andere prioriteiten. Ze willen geen extra kosten.
• Werknemers hebben weinig interesse en kennis over de situatie.
• Uitvoerders hebben problemen met capaciteit en met oude of complexe producten.
• Adviseurs hebben ook een capaciteitsprobleem en vinden het moeilijk om de situatie aan klanten uit te leggen.
• Wetgevers worden verweten dat ze de gevolgen van de wetgeving niet goed overzien.
• Toezichthouders  zijn vaak laat en onduidelijk in hun communicatie.

De oplossing lijkt te zijn dat alle betrokkenen de werkgevers helpen om in actie te komen. Werkgevers moeten nu door de zure appel heen bijten.

Visies van pensioenuitvoerders

Drie uitvoerders (ZL, ASR & NN) deelden hun visie op de transitie. Veel van hun nieuwe contracten zijn al Wtp-proof. Van de verlengingen is ongeveer de helft ook Wtp-proof. Er zijn echter veel contracten zonder einddatum en contracten die eindigen na 1 januari 2028. Voor deze contracten is extra motivatie nodig om werkgevers aan te sporen tot actie. De uitvoerders helpen adviseurs met tools, overzichten en offertes om werkgevers te activeren.

Rol van het Ministerie van SZW

Roger Planje van het ministerie van SZW was de laatste spreker. Hij sprak over de rol van SZW en begreep de situatie rond verzekerde regelingen en PPI’s. Hij merkte op dat werkgevers vaak afwachtend zijn. Hij riep adviseurs en uitvoerders op om de activatie serieus aan te pakken. Er is een duidelijke verplichting voor hen om actie te ondernemen.

Conclusie

Het is belangrijk om samen aan de slag te gaan en niet af te wachten. Activeer je klanten en doe dit zo snel mogelijk. Zo zorg ervoor dat je niet verdrinkt in het stuwmeer door een hoos aan contracten.