De verlengingen gaan van start
Vanaf juni staan de verlengingsvoorstellen voor onze gezamenlijke klanten klaar. In MijnZwitserleven vindt u onder het kopje ‘Te verlengen contracten’ een overzicht van de pensioencontracten in uw portefeuille waar dit voor geldt.
Wet toekomst pensioenen
De Wet toekomst pensioenen (Wtp) vraagt om aanpassingen van de pensioenregelingen van uw klanten. Uiterlijk 1 januari 2028 moet iedere pensioenregeling voldoen aan de nieuwe wet. Uiteraard voldoen onze pensioenvoorstellen aan de Wtp.
Help uw klanten een belangrijke beslissing te nemen
Voor werkgevers van wie de uitvoeringsovereenkomst bij Zwitserleven eindigt op 31 december 2026, eindigen ook de verzekerde dekkingen. Het is dus belangrijk dat per 1 januari 2027 een nieuwe overeenkomst ingaat.
Ga op tijd in gesprek
Het is noodzakelijk om ruim op tijd contact op te nemen met de werkgever, zodat u deze kunt adviseren over meerdere beslissingen over de nieuwe regelingen. De werkgever moet tijdig het arbeidsvoorwaardenproces in gang zetten om tot nieuwe afspraken over pensioen te komen. U kunt voor de werkgever inzichtelijk maken wat de gevolgen zijn, op welke onderdelen de pensioenregeling zal wijzigen en welke keuzes de werkgever daarin heeft. Samen zorgen we voor een soepele overgang naar een nieuwe regeling.
Eerbiedigende werking
Zoals u weet, kan de werkgever in veel gevallen kiezen voor eerbiedigende werking. Als wordt gekozen voor eerbiedigende werking, dan ontvangen wij graag uiterlijk 1 maand vóór de transitiedatum:
- Getekende uitvoeringsovereenkomst
- Documenten ten behoeve van Know Your Customer-controles:
- Gewaarmerkt uittreksel uit het UBO-register, niet ouder dan 6 maanden,
- KVK-uittreksel, niet ouder dan 6 maanden,
- Concernorganogram of organisatieschema van het bedrijf,
- Bevestiging dat u de identificatie- en verificatiecontrole heeft uitgevoerd.
U kunt alle documenten die nodig zijn uploaden in MijnZwitserleven.
Geen eerbiedigende werking
Als een werkgever bij de overgang naar de Wet toekomst pensioenen niet kiest (of niet kan kiezen) voor eerbiedigende werking, dan moet Zwitserleven op tijd (uiterlijk 1 maand voor de transitiedatum) de transitiecommunicatie verstrekken. Om dit allemaal goed in te kunnen richten, moeten wij minstens 3 maanden voor de transitiedatum de hierboven genoemde documenten en het transitieplan ontvangen.
Let op: krijgen we de benodigde gegevens niet op tijd? Dan kunnen we de transitiecommunicatie niet op tijd verstrekken en de Wtp-proof pensioenregeling niet vanaf de gewenste ingangsdatum uitvoeren.
Voor contracten met een andere einddatum dan 31 december 2026, gelden uiteraard ook de termijnen van 1 maand en 3 maanden.
Know Your Customer-controles
Wilt u meer informatie over Know Your Customer-controles en de documenten die hiervoor nodig zijn? Kijk dan op onze webpagina Know Your Customer-controles bij Zwitserleven.
Producten
Hier vindt u de actuele productinformatie over onze pensioenproducten. Uw klanten kunnen kiezen voor het Zwitserleven Nu Pensioen of het Zwitserleven Exclusief Pensioen.
Waarom Zwitserleven?
Zwitserleven wil haar klanten het Zwitserleven gevoel geven. Dat wil zeggen dat we iedereen de kans willen geven om zijn of haar eigen financiële toekomst vorm te geven. Nu en later, op eenvoudige en toegankelijke wijze. Daar maken we ons elke dag hard voor. Dat doen we al 125 jaar.
- Verantwoord. Oud worden in een mooie wereld dankzij verantwoord beleggen.
- Vrijheid. Iedereen de kans om zelf z'n financiële toekomst vorm te geven.
- Inzicht. Eenvoudige producten en begrijpelijke communicatie.
Handige informatie voor u en de werkgevers
Met deze direct inzetbare middelen kunt u werkgevers goed geïnformeerd, gestructureerd en met vertrouwen door de Wtp-keuzes begeleiden.
Informatie voor werkgevers
Als adviseur staat u in nauw contact met de werkgevers binnen uw portefeuille. Daarom is het prettig om te weten welke informatie wij rechtstreeks met werkgevers delen. Werkgevers kunnen voor meer informatie terecht op onze webpagina Verlengingen. Daar vinden zij heldere uitleg over de Wtp, de keuzes die zij kunnen maken en praktische informatie ter voorbereiding op het gesprek met u als adviseur.
Zwitserleven Beheertool
Met behulp van de Zwitserleven Beheertool kunt u werkgevers op weg helpen naar een passende pensioenregeling. Met de beheertool zet u een bestaande pensioenregeling om naar een Wtp-proof regeling. De beheertool is specifiek ontwikkeld voor producten van Zwitserleven.
Wtp-toolkit
Daarnaast kunt u als adviseur gebruikmaken van de Wtp-toolkit. Met deze toolkit ondersteunt u werkgevers concreet bij hun voorbereiding op de Wtp en geeft u richting aan het gesprek.
U kunt de link naar de toolkitpagina eenvoudig delen met werkgevers. Op die overzichtelijke pagina vinden zij een heldere uitlegvideo, speciaal ontwikkeld voor werkgevers, en drie praktische documenten om direct mee aan de slag te gaan:
- De Wtp als kans: voorkom risico’s
- Feiten en fabels voor werkgevers
- De planning en tijdlijn voor een Wtp transitie
Planning komende periode
Hieronder vindt u een overzicht wanneer u meer informatie krijgt, wat u van ons kunt verwachten en wat wij van u en de werkgever(s) verwachten.
Let op: dit zijn de tijdslijnen die horen bij de keuze voor een Wtp-regeling zonder eerbiedigende werking. Als er wordt gekozen voor eerbiedigende werking, is er geen sprake van verplichte transitiecommunicatie voor de ingangsdatum van het contract. In dat geval is er meer tijd beschikbaar. En heeft de werkgever tot december de tijd om de definitieve overeenkomst te ondertekenen.
Planning
Hieronder ziet u in één oogopslag wanneer u meer informatie krijgt. Zo weet u precies wanneer u wat van ons kunt verwachten.
| Juni – augustus | September | Oktober – november | November - januari |
|---|---|---|---|
|
|
|
|