Sorry, something went wrong. Please try visiting the website on a different device. Read more

We’re sorry. This page is not yet available in English. If you have any questions please contact us or see an adviser.

Zwitserleven PW Wereldbeheerfonds 4%

Het Zwitserleven PW Wereldbeheerfonds 4% biedt onder voorwaarden op de pensioendatum een gegarandeerd rendement van 4%. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.

Waarin belegt het fonds?

Het Zwitserleven PW Wereldbeheerfonds 4% belegt voor

Daardoor is het beleggingsbeleid voor elke beleggingscategorie en voor elke regio gelijk aan het beleggingsbeleid van de fondsen waarvoor in die categorie of regio wordt belegd.

  • Het beleid van het Zwitserleven Obligatiefonds, het Zwitserleven Europees Aandelenfonds, het Zwitserleven Amerika Aandelenfonds, het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific en het Zwitserleven Vastgoedfonds staat beschreven in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
  • Het beleid van Schroder International Selection Fund Emerging Markets staat beschreven in het prospectus Schroder International Selection Fund.

De onderliggende beleggingen zijn speciaal geselecteerd voor het Zwitserleven PW Wereldbeheerfonds 4%. Daarmee kiest Zwitserleven voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan worden een of meerdere fondsen vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen.

Tijdelijk kan het Zwitserleven PW Wereldbeheerfonds 4% liquiditeiten aanhouden.

Wat is het beleggingsdoel?

Het beleggingsdoel van het Zwitserleven PW Wereldbeheerfonds 4% is gelijk aan dat van de onderliggende fondsen. Deze hebben als beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark met uitzondering van het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific. Het beleggingsdoel van dit fonds is om, rekening houdend met de voor het fonds van toepassing zijnde uitsluitingscriteria, een rendement te realiseren dat het rendement van de MSCI Pacific Index Net EUR zoveel als mogelijk benadert.

Hoe belegt het fonds?

Het fonds belegt volgens een standaardverdeling in de onderliggende fondsen. Maandelijks worden de beleggingen weer in lijn gebracht met de standaardverdeling.

Hoe werkt het fonds?

Het bruto rendement van het fonds is minimaal 4% per jaar. De garantiekosten zijn 0,36%. Uw minimale netto rendement is daardoor 3,64% per jaar. Iedere maand berekent Zwitserleven op basis van deze  3,64% wat de waarde minimaal is. Dit noemen we de garantiewaarde. 

Op de einddatum van de verzekering heeft u recht op de garantiewaarde of de actuele beleggingswaarde als deze hoger is.

Voorwaarde: Bij een waardeoverdracht voor de einddatum vervalt de garantie.

Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?

Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?

Het Zwitserleven PW Wereldbeheerfonds 4% belegt

in fondsen met een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid, dat ecologische en sociale kenmerken promoot, zoals bedoeld in artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).

  • De kenmerken van het Zwitserleven Europees Aandelenfonds leest u uitgebreid in hoofdstuk 11.1 en in de bijlage 12.2.1 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina. Een samenvatting van de duurzaamheidsinformatie vindt u in de Duurzaamheidsinformatie Zwitserleven Europees Aandelenfonds eveneens onderaan deze pagina.
  • De kenmerken van het Zwitserleven Amerika Aandelenfonds leest u uitgebreid in hoofdstuk 11.20 en in de bijlage 12.2.20 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina. Een samenvatting van de duurzaamheidsinformatie vindt u in de Duurzaamheidsinformatie Zwitserleven Amerika Aandelenfonds eveneens onderaan deze pagina.
  • De kenmerken van het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific leest u uitgebreid in hoofdstuk 11.17 en in de bijlage 12.2.17 van het prospectus Zwitserlen Beleggingsfondsen onderaan deze pagina. Een samenvatting van de duurzaamheidsinformatie vindt u in de Duurzaamheidsinformatie Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific eveneens onderaan deze pagina.
  • De kenmerken van Schroder International Selection Fund Emerging Markets leest u in hoofdstuk 3 van het prospectus Schroder International Selection Fund.

Informatie over de ontwikkelingen en resultaten van het afgelopen jaar van de onderliggende Zwitserleven fondsen met betrekking tot duurzaamheid leest u in hoofdstuk 1.11 van zowel het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen als van het Jaarverslag Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen.

Informatie over de ontwikkelingen en resultaten van het afgelopen jaar van de beleggingen in opkomende landen met betrekking tot duurzaamheid leest u in het Jaarverslag 2024 Beleggingspools.

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,64% per jaar. Deze bestaan uit:

  • Lopende kostenfactor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 1,10% per jaar
  • Garantiekosten: 0,36%, deze worden verrekend in het beleggingsfonds
  • Beheerkosten, deze worden onttrokken uit de waarde van de verzekering: 0,18%

Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en de bijlage "Hoogte van kosten en overzicht van fondsen” bij uw pensioenreglement.

Documenten