RZL Diversificatiefonds belegt in het Zwitserleven Selectie Fonds. Zwitserleven bepaalt voor dat fonds de selectie van de beleggingscategorieën. Met dit fonds beleg je in onroerend goed, obligaties van bedrijven met een lage kredietwaardigheid, obligaties van landen met opkomende economieën en in microfinancieringen in de vorm van onderhandse leningen aan financiële instellingen in opkomende landen en ontwikkelingslanden. Dit fonds is niet voor iedereen beschikbaar. In jouw pensioenreglement is opgenomen of je hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het RZL Diversificatiefonds belegt in het Zwitserleven Selectie Fonds. Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk aan elkaar. Dit beleid staat beschreven in hoofdstuk 4 in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, onderaan deze pagina. Het Zwitserleven Selectie Fonds is speciaal geselecteerd voor het RZL Diversificatiefonds. Daarmee kiest Zwitserleven voor een duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan wordt het fonds vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het RZL Diversificatiefonds liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het RZL Diversificatiefonds is gelijk aan dat van het Zwitserleven Selectie Fonds. Dat fonds streeft lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen en een financiële rendementsdoelstelling na. Deze doelstellingen lees je in hoofdstuk 4 en 11.1 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Hoe belegt het fonds?
Het RZL Diversificatiefonds belegt in het Zwitserleven Selectie Fonds. Dat fonds belegt actief. De fondsmanager selecteert de aandelen op basis van verwachte marktontwikkelingen en probeert op die manier een beter rendement te behalen dan het rendement van de benchmark. Alle beleggingen voldoen uiteraard aan de duurzaamheidscriteria. Deze criteria lees je in hoofdstuk 4 en 11.1 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 0,71% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,71% per jaar.
Informatie over fondskosten vind je in jouw startbrief en jouw pensioenreglement.