Aanvragen
Een uitgaande internationale waardeoverdracht is mogelijk als je pensioen hebt opgebouwd bij Zwitserleven. En je wilt deze waarde overdragen naar je huidige buitenlandse pensioenuitvoerder. Dit type waardeoverdracht is mogelijk als je nu pensioen opbouwt in een land binnen de Europese Unie (EU), de Europese Economische Ruimte (EER) of Zwitserland.
We werken samen met pensioenuitvoerders die gevestigd zijn in deze landen:
België, Bulgarije, Cyprus, Denemarken, Duitsland, Estland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Hongarije, Ierland, Italië, Kroatië, Letland, Liechtenstein, Litouwen, Luxemburg, Malta, Nederland, Noorwegen, Oostenrijk, Polen, Portugal, Roemenië, Slovenië, Slowakije, Spanje, Tsjechië, IJsland, Zweden en Zwitserland.
We werken ook mee aan een uitgaande internationale waardeoverdracht naar bepaalde instellingen. Kijk hier voor de meest actuele Europese instellingen.
Je kunt een aanvraag doen als je deze 4 vragen met ‘ja’ kan beantwoorden:
- Betaal je premie voor een collectieve pensioenregeling bij een pensioenuitvoerder die gevestigd is in een EU/EER-land, Zwitserland of een bepaalde instelling?
- Heb je bij ons pensioen opgebouwd?
- Voldoe je aan de wettelijke termijn?
- Begon je vóór 1 januari 2015 met opbouwen bij de nieuwe pensioenuitvoerder? Dan moet je de aanvraag binnen 6 maanden doen.
- Begon je op of na 1 januari 2015? Dan is er geen termijn.
- Kun je de gegevens van je buitenlandse pensioenuitvoerder aanleveren?
Hoe verloopt een aanvraag?
-
Je doet een online aanvraag
Je start het aanvraagproces online, via de button. Of je doet het verzoek bij je huidige pensioenaanbieder.
-
We nemen contact op met je huidige pensioenuitvoerder
We delen je gegevens en een opgave van de opgebouwde waarde met je huidige pensioenuitvoerder.
-
We vragen je om meer informatie
Deze informatie hebben we vervolgens van je nodig:
- een ingevulde en ondertekende modelvragenlijst,
- een akkoordverklaring van de Belastingdienst.
Deze stap gebeurt via e-mail.
-
Wij beoordelen of de waardeoverdracht mogelijk is
Op basis van alle informatie die wij ontvangen, gaan we je aanvraag beoordelen. Als het mogelijk is, geven we dit door aan je huidige pensioenuitvoerder.
-
Je ontvangt een voorstel van je huidige pensioenuitvoerder
Je geeft wel of geen akkoord op dit voorstel.
-
Als alle aangeleverde informatie compleet en beoordeeld is, maken wij de waarde over
Bij goedkeuring maakt Zwitserleven het geld over naar je huidige pensioenuitvoerder. Je krijgt bericht als het is verwerkt.
Veelgestelde vragen
Kan mijn adviseur de aanvraag voor mij doen?
Ja, dat kan. Je adviseur moet dan wel aantonen dat deze namens jou mag optreden. Dit kan bijvoorbeeld met een machtiging. Dit kan ook via het bovenstaand formulier. Voeg de machtiging toe bij <locatie>.
Zijn er kosten verbonden aan een internationale waardeoverdracht?
Wij brengen geen kosten in rekening voor het aanvragen of uitvoeren van een wettelijke internationale waardeoverdracht. De buitenlandse pensioenuitvoerder kan soms wel kosten inhouden. Als dat zo is, nemen we dat mee in de beoordeling.
Krijg ik tussentijds updates over mijn aanvraag?
Je hoort van ons zodra er nieuwe informatie is of als we iets van je nodig hebben. Tussentijds bellen versnelt het proces helaas niet.
Wat gebeurt er als mijn verzoek niet mogelijk is?
Als je verzoek niet voldoet aan de voorwaarden, laten we je dit schriftelijk weten en leggen we uit waarom de waardeoverdracht niet kan doorgaan.