Aanvragen
Een inkomende internationale waardeoverdracht is mogelijk als je pensioen is opgebouwd bij een pensioenuitvoerder buiten Nederland. Wij werken alleen mee met aanvragen uit landen binnen de Europese Unie (EU), de Europese Economische Ruimte (EER) en Zwitserland.
We werken samen met pensioenuitvoerders die gevestigd zijn in deze landen:
België, Bulgarije, Cyprus, Denemarken, Duitsland, Estland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Hongarije, Ierland, Italië, Kroatië, Letland, Liechtenstein, Litouwen, Luxemburg, Malta, Noorwegen, Oostenrijk, Polen, Portugal, Roemenië, Slovenië, Slowakije, Spanje, Tsjechië, IJsland, Zweden en Zwitserland.
Let op: komt je pensioen uit een land buiten de EU/EER of Zwitserland? Dan kunnen wij dit pensioen niet overnemen of overdragen.
Je kunt een aanvraag doen als je deze 3 vragen met ‘ja’ kan beantwoorden:
- Heb je pensioen opgebouwd in een EU/EER-land of Zwitserland?
- Heb je nu een pensioenregeling bij ons waar je premie voor betaalt?
- Kun je de gegevens van je buitenlandse pensioenuitvoerder aanleveren?
Hoe verloopt een aanvraag?
-
Je doet een online aanvraag
Je start het aanvraagproces online, via de button.
-
We verzamelen alle benodigde informatie
We vragen bij je buitenlandse pensioenuitvoerder gegevens op, waaronder een opgave van de waarde. In deze stap vragen we jou en je buitenlandse pensioenuitvoerder ook om een ingevulde en ondertekende modelvragenlijst. Als we verder nog gegevens missen, nemen we contact met je op. Deze stap gebeurt via e-mail.
-
Als de waardeoverdracht mogelijk is, ontvang je een voorstel van ons
Klopt alle informatie en is de inkomende internationale waardeoverdracht mogelijk? Dan ontvang je van ons een voorstel.
-
Je bekijkt het voorstel en ondertekent de akkoordverklaring
Bekijk ons voorstel goed en onderteken de akkoordverklaring niet zomaar. Een waardeoverdracht is namelijk niet altijd voordelig.
Ga je akkoord met ons voorstel voor de waardeoverdracht? Onderteken de akkoordverklaring dan binnen 2 maanden. Je kunt het document uploaden op onze website. Dat kan bij ‘Zelf regelen’ te kiezen voor ‘Documenten uploaden’.
Let op: als je een partner hebt, dan kan het zijn dat die ook moet ondertekenen.
-
We controleren je akkoordverklaring
We hebben je akkoordverklaring ontvangen en we controleren of alles klopt.
-
Wij voegen de waarde toe aan je pensioen bij Zwitserleven
We vragen je oude pensioenuitvoerder om de waarde van je pensioen aan ons over te maken. Na ontvangst van de waarde voegen wij het bedrag toe aan je pensioen bij Zwitserleven. Je ontvangt van ons een bericht als de waardeoverdracht is verwerkt.
Veelgestelde vragen
Kan mijn adviseur de aanvraag voor mij doen?
Ja, dat kan. Je adviseur moet dan wel aantonen dat deze namens jou mag optreden. Dit kan bijvoorbeeld met een machtiging. Dit kan ook via het bovenstaand formulier. Voeg de machtiging toe bij <locatie>.
Zijn er kosten verbonden aan een internationale waardeoverdracht?
Wij brengen geen kosten in rekening voor het aanvragen of uitvoeren van een wettelijke internationale waardeoverdracht. De buitenlandse pensioenuitvoerder kan soms wel kosten inhouden. Als dat zo is, nemen we dat mee in de beoordeling.
Krijg ik tussentijds updates over mijn aanvraag?
Je hoort van ons zodra er nieuwe informatie is of als we iets van je nodig hebben. Tussentijds bellen versnelt het proces helaas niet.
Wat gebeurt er als mijn verzoek niet mogelijk is?
Als je verzoek niet voldoet aan de voorwaarden, laten we je dit schriftelijk weten en leggen we uit waarom de waardeoverdracht niet kan doorgaan.