Wilt u maatschappelijk verantwoord beleggen in aandelen, obligaties en vastgoed? Dat kan met het Optimaalfonds Oranje. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het Optimaalfonds Oranje belegt voor
- 55% in Euro obligaties via het Zwitserleven Obligatiefonds
- 40% in wereldwijde aandelen, verdeeld over de volgende regio’s.
- 15% in de regio Europa via het Zwitserleven Europees Aandelenfonds
- 15% in de regio Noord-Amerika via de Amerika Aandelenpool
- 6% in de regio Azië via de Azië Aandelenpool
- 4% in de regio Opkomende Landen via de Global Emerging Markets Equity Pool - 5% in Europees vastgoed via het Zwitserleven Vastgoedfonds
Daardoor is het beleggingsbeleid voor elke beleggingscategorie en voor elke regio gelijk aan het beleggingsbeleid van het fonds waarvoor in die categorie of regio wordt belegd.
- Het beleid van het Zwitserleven Obligatiefonds, het Zwitserleven Europees Aandelenfonds en het Zwitserleven Vastgoedfonds staat beschreven in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
- Het beleid van de Amerika Aandelenpool staat beschreven in het prospectus Amerika Aandelenpool.
- Het beleid van de Azië Aandelenpool staat beschreven in het prospectus Azië Aandelenpool.
- Het beleid van de Global Emerging Markets Equity Pool staat beschreven in het prospectus Global Emerging Markets Equity Pool.
- De onderliggende beleggingen zijn speciaal geselecteerd voor het Optimaalfonds Oranje. Daarmee kiest Zwitserleven voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan worden een of meerdere fondsen vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het Optimaalfonds Oranje liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het Optimaalfonds Oranje is gelijk aan dat van de onderliggende fondsen.
- Voor de obligatie- en aandelenbeleggingen is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark.
- Voor de vastgoedbeleggingen is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat het rendement van de benchmark zoveel als mogelijk benadert.
Daarnaast wordt voor wat betreft de aandelen- en vastgoedbeleggingen lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Hoe belegt het fonds?
Het fonds belegt volgens een standaardverdeling in de onderliggende fondsen. Maandelijks worden de beleggingen weer in lijn gebracht met de standaardverdeling.
Meest duurzame verzekeraar
Wij zijn er trots op dat we door De Vereniging van Beleggers voor Duurzame Ontwikkeling (VBDO) weer zijn uitgeroepen tot de meest duurzame verzekeraar van Nederland.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,53% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 1,10% per jaar.
- Kosten verzekeraar, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds: 0,43%.
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.
Heeft u vragen?
Bekijk de veelgestelde vragen of neem contact met ons op.