Wilt u gespreid beleggen in euro obligaties en Europese ondernemingen met zeer goede prestaties op het gebied van verantwoord ondernemen? Dat kan met het Zwitserleven RZL Euro Mixfonds. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt dit fonds?
RZL Euro Mixfonds belegt voor ongeveer de helft van de portefeuille in Europese aandelen en voor de andere helft in euro staats- en bedrijfsobligaties. De standaardverdeling is 50/50. Wanneer de fondsmanagers goede verwachtingen hebben voor aandelen, kunnen ze de weging aanpassen naar maximaal 55%. Ditzelfde geldt voor obligaties. De koersen van aandelen en obligaties bewegen vaak tegengesteld waardoor de belegger profiteert van een stabieler rendement.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel is een rendement te behalen dat het rendement van de benchmark evenaart.
Hoe belegt dit fonds?
De fondsmanagers selecteren alleen aandelen en obligaties waarin vanuit ons ESG-beleid mogen beleggen. Aan alle debiteuren en/of vermogenstitels in het beleggingsuniversum wordt een ESG-score toegekend. De ESG-score van de portefeuille is altijd hoger dan de ESG-score van de benchmark.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 0,90% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,90% per jaar.
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.
Documenten.
Heeft u vragen?
Bekijk de veelgestelde vragen of neem contact met ons op.