Wilt u maatschappelijk verantwoord beleggen in wereldwijde aandelen? Dat kan met het Optimaal Wereld Aandelenfonds. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het Optimaal Wereld Aandelenfonds belegt in wereldwijde aandelen, waarbij de volgende regioverdeling wordt aangehouden.
- 37,5% in de regio Europa via het Zwitserleven Europees Aandelenfonds
- 37,5% in de regio Noord-Amerika via de Amerika Aandelenpool
- 15% in de regio Azië via de Azië Aandelenpool
- 10% in Opkomende Landen via de Global Emerging Markets Equity Pool
Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk voor elke regio aan het beleggingsbeleid van de pool of het fonds waarvoor in die regio wordt belegd.
- Het beleid van het Zwitserleven Europees Aandelenfonds staat beschreven in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
- Het beleid van de Amerika Aandelenpool staat beschreven in het prospectus Amerika Aandelenpool.
- Het beleid van de Azië Aandelenpool staat beschreven in het prospectus Azië Aandelenpool.
- Het beleid van de Global Emerging Markets Equity Pool staat beschreven in het prospectus Global Emerging Markets Equity Pool.
De onderliggende beleggingen zijn speciaal geselecteerd voor het Optimaal Wereld Aandelenfonds. Daarmee kiest Zwitserleven voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan worden een of meerdere pools of het onderliggende fonds vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het Optimaal Wereld Aandelenfonds liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het Optimaal Wereld Aandelenfonds is gelijk aan dat van de onderliggende pools en het fonds. Deze hebben als beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Daarnaast wordt voor wat betreft de Europese aandelenbeleggingen lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Hoe belegt het fonds?
Het fonds belegt volgens een standaardverdeling in het onderliggende fonds en de onderliggende pools. Maandelijks worden de beleggingen weer in lijn gebracht met de standaardverdeling.
Meest duurzame verzekeraar
Wij zijn er trots op dat we door De Vereniging van Beleggers voor Duurzame Ontwikkeling (VBDO) weer zijn uitgeroepen tot de meest duurzame verzekeraar van Nederland.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,25% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 1,05% per jaar.
- Kosten verzekeraar, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds: 0,20%.
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.
Heeft u vragen?
Bekijk de veelgestelde vragen of neem contact met ons op.
LifeCycleBeleggen.
Dit fonds maakt deel uit van de beleggingsmix in LifeCycleBeleggen Optimaal.