Wilt u duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen in een fonds dat voornamelijk belegt in obligaties die zijn uitgegeven door ondernemingen of instellingen? Dat kan met het RZL Obligatiefonds Groen en Sociaal. Dit fonds is niet voor iedereen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het RZL Obligatiefonds Groen en Sociaal belegt in het Zwitserleven Credits Fonds. Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk aan elkaar. Dit beleid staat beschreven in hoofdstuk 4 in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, onderaan deze pagina. Het Zwitserleven Credits Fonds is speciaal geselecteerd voor het RZL Obligatiefonds Groen en Sociaal. Daarmee kiest Zwitserleven voor een duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan wordt het fonds vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het RZL Obligatiefonds Groen en Sociaal liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het RZL Obligatiefonds Groen en Sociaal is gelijk aan dat van het Zwitserleven Credits Fonds. Dat fonds streeft er naar een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Daarnaast streeft het fonds lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen na. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 en 11.9 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina.
Hoe belegt het fonds?
Het RZL Obligatiefonds Groen en Sociaal belegt in het Zwitserleven Credits Fonds. Dat fonds belegt actief. De fondsmanager selecteert de leningen op basis van verwachte marktontwikkelingen en probeert op die manier een beter rendement te behalen dan het rendement van de benchmark. Alle beleggingen voldoen uiteraard aan de duurzaamheidscriteria. Deze criteria leest u in hoofdstuk 4 en 11.9 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 0,60% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,60% per jaar.
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.