Het RZL Obligatiefonds Duratie Heel Lang belegt in vastrentende waarden en heeft een zeer lange duration. De verwachte gemiddelde duration is ongeveer 37 jaar. Dit fonds is niet voor iedereen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het RZL Obligatiefonds Duratie Heel Lang belegt in het Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds. Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk aan elkaar. Dit beleid staat beschreven in hoofdstuk 4 in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, onderaan deze pagina. Het Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds is speciaal geselecteerd voor het RZL Obligatiefonds Duratie Heel Lang. Daarmee kiest Zwitserleven voor een duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan wordt het fonds vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het RZL Obligatiefonds Duratie Heel Lang liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het RZL Obligatiefonds Duratie Heel Lang is gelijk aan dat van het Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds. Dat fonds heeft als doel het voeren van een renterisicobeleid dat gebruikt kan worden voor het afdekken van het renterisico op verplichtingen van verzekeringsproducten. Daartoe streeft het fonds het kasstroomoverzicht te repliceren zoals opgenomen in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen. Het fonds kent geen benchmark.
Hoe belegt het fonds?
Het RZL Obligatiefonds Duratie Heel Lang belegt in het Zwitserleven Ultra Long Duration Fonds. Dat fonds voert een actief beleid op de keuze van de obligaties en de verhouding tussen obligaties en rentederivaten. Er wordt geen actief duration beleid gevoerd.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 0,60% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,60% per jaar.
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.