Waarom ontvang ik een UPO?

Je ontvangt een Uniform Pensioenoverzicht (UPO) zodat je inzicht krijgt in je pensioenopbouw. Je hebt je UPO ook nodig als je een (hypotheek)lening aanvraagt.

Op je UPO vind je bijvoorbeeld de volgende informatie:

• De hoogte van je pensioen bij Zwitserleven

• Informatie over wat er is geregeld is bij je overlijden en arbeidsongeschiktheid

• Hoe zeker je pensioen is en of je pensioen stijgt

• De koopkracht van je pensioen als je met pensioen gaat

• Factor A. Je Factor A geeft aan met hoeveel euro je pensioen in een kalenderjaar is gegroeid. Als je pensioenregeling is aangepast aan de nieuwe pensioenwet staat er op je UPO geen ‘Factor A’, maar wel ‘Bedrag aan premies betaald’.

Je hebt deze informatie nodig als je zelf extra pensioen wilt opbouwen via een lijfrenteproduct. Met deze bedragen kun je berekenen hoeveel je nog extra mag sparen voor je pensioen. Dit is je ‘jaarruimte’. Het bedrag aan premies dat je betaalt in een jaar voor een lijfrenteproduct vul je daarna in bij je belastingaangifte. De Belastingdienst gebruikt dit bedrag om te bepalen hoeveel lijfrentepremie je mag aftrekken.

Goed om te weten

• Alle verzekeraars en pensioenfondsen gebruiken dezelfde indeling voor het UPO. Zo zijn alle UPO’s vergelijkbaar en kun je van dezelfde soort pensioenregelingen gemakkelijk bedragen bij elkaar optellen.

• Lees meer informatie over het UPO op onze site