Wilt u maatschappelijk verantwoord beleggen in een breed gespreide portefeuille van beursgenoteerde aandelen uit opkomende landen (emerging markets) met een rendement dicht bij de index en tegen relatief lage kosten? Dat kan met het RZL Aandelenfonds Opkomende Landen. Dit fonds is niet voor iedereen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het RZL Aandelenfonds Opkomende Landen belegt in het Zwitserleven Index Aandelenfonds Opkomende Landen. Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk aan elkaar. Dit beleid staat beschreven in hoofdstuk 4 in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, onderaan deze pagina. Het Zwitserleven Index Aandelenfonds Opkomende Landen is speciaal geselecteerd voor het RZL Aandelenfonds Opkomende Landen. Daarmee kiest Zwitserleven voor een duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan wordt het fonds vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het RZL Aandelenfonds Opkomende Landen liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het RZL Aandelenfonds Opkomende Landen is gelijk aan dat van het Zwitserleven Index Aandelenfonds Opkomende Landen. Dat fonds streeft lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen en een financiële rendementsdoelstelling na. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 en 11.18 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Hoe belegt het fonds?
Het RZL Aandelenfonds Opkomende Landen belegt in het Zwitserleven Index Aandelenfonds Opkomende Landen. Dat fonds belegt passief. Dat betekent dat de fondsmanager niet zelf de beleggingen uitkiest en een index volgt om daarmee de fondskosten zo laag mogelijk te houden. Alle beleggingen voldoen uiteraard aan de duurzaamheidscriteria. Deze criteria leest u in hoofdstuk 4 en 11.18 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen. Het toepassen van de duurzaamheidscriteria geeft een afwijking (tracking error) ten opzichte van de index. De vrijkomende middelen vanuit de uitgesloten ondernemingen worden op een zodanige wijze belegd dat de tracking error geminimaliseerd wordt.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 0,57% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,57% per jaar.
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.