Rebalancing bij lifecycle beleggen.

Hoe gaat Zwitserleven om met rebalancing bij lifecycle beleggen? 

Zwitserleven maakt gebruik van bandbreedtes. Op het moment dat een bandbreedte geraakt wordt sturen we bij. Deze bandbreedte is 15% relatief. Dit betekent dat als een fonds 50% uitmaakt van een lifecycle dan wordt bijgestuurd als het gewicht van dit fonds 7,5% meer of minder is geworden. Bij HorizonBeleggen en ProfielBeleggen kan er wel sprake zijn van rebalancing.
Dat is 1x per maand.

Er wordt pas een rebalancing uitgevoerd als op een fonds meer dan 15% wordt afgeweken
van de strategische verdeling op dat ene moment in de maand.

Voorbeeld:

Fonds 1                 Strategisch 10%Rebalance bij lager dan 8,5% en hoger
dan 11,5%
Fonds 2Strategisch 40%Rebalance bij lager dan 34% en hoger
dan 46%
Fonds 3Strategisch 50%Rebalance bij lager dan 42,5% en
hoger dan 57,5%

De rebalancing gaat altijd over het hele vermogen. Tussen twee rebalancing momenten kunt u dus buiten de bandbreedte komen en blijven tot de eerstvolgende rebalancing. Heeft u vragen? Neem dan contact op met uw adviseur of uw Internal Accountmanager.