Wijziging Uniform Pensioenoverzicht

Deelnemers in een pensioenregeling ontvangen jaarlijks een Uniform Pensioen Overzicht (UPO). Doel daarvan is dat zij inzicht krijgen in hun pensioenopbouw. Voor een goede vergelijkbaarheid tussen de opgaven van de verschillende pensioenuitvoerders moeten pensioenuitvoerders gebruik maken van een model-UPO.  Op 31 oktober 2008 is het vernieuwde model van het Uniform Pensioenoverzicht (model 2009) gepubliceerd.

Het model 2009 is bedoeld voor de pensioenaanspraken die in 2008 zijn opgebouwd. Dit model is op een aantal punten gewijzigd ten opzichte van het model 2008.  De belangrijkste wijziging in het model is dat er ruimte wordt gemaakt voor het toeslagenlabel. Deze wijziging is doorgevoerd omdat het toeslagenlabel per 2009 in werking treedt.

Praktijkvragen over communicatie van het toeslagenlabel

Bij pensioenuitvoerders was inmiddels een aantal wezenlijke vragen en onduidelijkheden gerezen over de communicatie van het toeslagenlabel. Vlak voor de afgelopen kerst heeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) nog een toelichting gegeven op een aantal van deze vragen. Deze toelichting leidt op diverse punten tot een andere invulling van begrippen en uitgangspunten.

Hoe gaat Zwitserleven met communicatie van het toeslagenlabel om?

In het tweede kwartaal van 2009 stuurt Zwitserleven deelnemers een UPO over het jaar 2008. De vaststelling van het juiste toeslagenlabel voor elke deelnemer en pensioengerechtigde is een complex proces.
Zwitserleven wil haar geplande verzending van de UPO’s niet vertragen, maar wil ook voorkomen dat er onder tijdsdruk fouten worden gemaakt of onjuiste informatie wordt verstrekt. Daarom zal Zwitserleven de toeslageninformatie niet opnemen in het UPO over 2008. Wél zal dit UPO informatie geven over de wijze waarop de deelnemers over de toeslagen en het label worden geïnformeerd.

Intussen gaat Zwitserleven met de AFM in gesprek om de laatste vragen en onduidelijkheden op te lossen. Op basis van de juiste uitgangspunten kan Zwitserleven dan nog in 2009 deelnemers en pensioengerechtigden informeren over toeslagen door middel van een extra UPO of UPO-addendum.