Reactie Zwitserleven in uitzending Tros Radar

Zwitserleven heeft in de uitzending van Tros Radar van maandag 31 maart 2008, een reactie gegeven op de pensioensituatie van Jort Kelder. In dit statement geven we onze standpunten weer zoals die in de uitzending door Zwitserleven zijn verwoord.

·          Zwitserleven is een pensioenverzekeraar die fatsoenlijke producten aanbiedt tegen redelijke kosten. Wij staan achter onze producten. Het Zwitserleven pensioen is het beste gewaardeerd in de markt op basis van prijs-prestatie, zo is gebleken uit onafhankelijk onderzoek van Moneyview. Dit instituut levert overigens ook de data voor Independer, waar Radar veel mee samenwerkt. 

·          Zwitserleven is vanaf aanvang in de communicatie altijd transparant geweest over zijn product,  voorwaarden en kosten.  

·          Voor wat betreft de kosten in de situatie van Jort Kelder gaat van de premie 7% naar administratie en beheerkosten Zwitserleven. 8% is als adviesbeloning naar de adviseur gegaan. Consumenten dienen zich te realiseren dat advies geld kost. In totaal is het kostenpercentage 15%. Deze 15% kosteninhouding is overigens minder dan 1,5% jaarlijks van de opgebouwde waarde. Daarnaast wordt een premie onttrokken voor de premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid.

·          Jort Kelder heeft er voor gekozen om deels in aandelen te beleggen. Daarmee heeft hij bewust het risico genomen dat zijn oudedagsvoorziening afhankelijk is van de ontwikkelingen op de aandelenbeurzen. Zowel een pensioenvoorziening als beleggingen hebben een langetermijnperspectief. Het is nu te vroeg om te stellen dat het rendement tegenvalt, omdat de verzekering van Jort Kelder nog ruim twintig jaar zal lopen. Volgens onze berekeningen is het rendement op de belegde premie op dit moment 3,5% in een overigens beroerd beursklimaat. In de betreffende periode heeft het Swiss Life aandelenfonds beter gepresteerd dan de benchmark. 

·          Het misverstand over de rendementen ontstaat volgens Zwitserleven omdat de beschikbare premie niet volledig bestemd is voor de opbouw van het ouderdomspensioen. De door de werkgever beschikbare premie moet worden gezien als pensioenbudget. Met dit budget moeten ook advisering en uitvoering betaald worden. Vervolgens dient de premie voor de risicodekkingen hieruit gefinancierd te worden. Het restant van het pensioenbudget kan worden belegd richting einddatum. 

Zwitserleven heeft Jort Kelder compleet inzicht gegeven in zijn persoonlijke situatie. Het is ons helaas niet gelukt hem te overtuigen, zo blijkt. We nodigen hem uit zich te wenden tot de Ombudsman Financiële Dienstverlening of de rechter, zodat we een uitspraak krijgen over zijn situatie. Die uitspraak zien wij met vertrouwen tegemoet. Zwitserleven wil deze vervelende situatie ook graag zo snel mogelijk uit de wereld hebben. Zwitserleven betreurt de ontstane situatie, omdat wij van mening zijn dat we ons juist onderscheiden als pensioenverzekeraar met transparante en lage kosten.

2 april 2008